To Reuters Investigates επανήλθε με ένα νέο άρθρο κάνοντας δριμεία επίθεση στο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Binance αναφορικά με τις πολιτικές για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, τον σκιώδη ρόλο του αμερικανικού βραχίονα, αλλά και στον τρόπο άσκησης των καθηκόντων του ιδρυτή του μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως.
Σύμφωνα με το άρθρο, οι νέες πληροφορίες έρχονται καθώς το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ διερευνά εάν το Binance παραβίασε τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου, ο οποίος απαιτεί από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να εγγράφονται στο Υπουργείο Οικονομικών και να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος εάν διεξάγουν «ουσιώδεις» επιχειρηματικές δραστηριότητες στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Το άρθρο παρομοιάζει τις πολιτικές που ακολουθούνται από το ανταλλακτήριο στις ΗΠΑ με αυτές που είχε επιλέξει για την Βρετανία, όπου αναζήτησε τρόπους να παρακάμψει τον ρυθμιστικό έλεγχο. Το άρθρο ισχυρίζεται πως ο Zhao (ιδρυτής του ανταλλακτηρίου) υπέγραψε ένα συμφωνητικό το 2020 από ένα στέλεχος της Binance για την αναδρομική ισχύ ενός εταιρικού εγγράφου για να αποφευχθεί η επανεξέταση του βρετανικού βραχίονα του Binance βάσει νέων κανονισμών για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος.
Το άρθρο αναφέρει πως στις 11 Μαρτίου 2020, η Zoe Wei πρότεινε την αναδρομή κατά τρεις μήνες μιας συμφωνίας παροχής υπηρεσιών που σχετίζεται με διάφορες δραστηριότητες μεταξύ της μονάδας του Ηνωμένου Βασιλείου και της εταιρείας χαρτοφυλακίου του Binance στα Cayman Islands με σκοπό να εξαπατήσουν τις ρυθμιστικές αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου.
Σε μια απόφαση που φαίνεται να συμφώνησε ο Zhao, το ανταλλακτήριο αποσκοπούσε στο να κερδίσει χρόνο με τη ρυθμιστική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου. Η FCA είχε πρόσφατα εφαρμόσει αυστηρούς κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και της καταπολέμησης της χρηματοδότησης τρομοκρατίας μέσω των κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, κάθε εταιρεία που θα μπορούσε να αποδείξει ότι λειτουργούσε στο Ηνωμένο Βασίλειο πριν από τις 10 Ιανουαρίου 2020, θα εξαιρούταν προσωρινά από την εγγραφή για άλλο ένα έτος.
Έτσι άλλαξαν το συμφωνητικό με προγενέστερη ημερομηνία με σκοπό να πείσουν την ρυθμιστική αρχή. Η Wei είπε ότι το Binance έπρεπε να πείσει την FCA ότι «η βρετανική μας οντότητα άρχισε να λειτουργεί πριν από τις 10 Ιανουαρίου 2020». Ο Zhao συμφώνησε απαντώντας «Είμαι καλά με αυτό». Αργότερα υπέγραψε το έγγραφο.
Το Reuters ισχυρίζεται πώς το Binance είχε αδύναμους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και αποκρύπτοντας πληροφορίες από τις ρυθμιστικές αρχές με σκοπό να τροφοδοτήσει την ξέφρενη ανάπτυξη του σε αριθμό χρηστών. Σύμφωνα με την έρευνα, μέσω του ανταλλακτηρίου διακινήθηκαν κρυπτονομίσματα αξίας $2.35 δισ. από κυβερνοεπιθέσεις, καρτέλ ναρκωτικών και βρώμικο χρήμα με σκοπό το ξέπλυμα του χρήματος.
Επιπλέον, το άρθρο ισχυρίζεται πως δύο ιρανικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων (Wallex και Sarmayex )χρησιμοποίησαν το Binance για να μεταφέρουν κρυπτονομίσματα αξίας τουλάχιστον 29 εκατομμυρίων δολαρίων παρά τις κυρώσεις των ΗΠΑ στο Ιράν.
Το ανταλλακτήριο περιγράφει πολύ συχνά το Binance ως «οικοσύστημα» με περισσότερους από 120 εκατομμύρια χρήστες. Το Binance έχει δημιουργήσει τουλάχιστον 73 εταιρείες σε όλο τον κόσμο, σύμφωνα με εταιρικές καταθέσεις και οργανογράμματα εταιρειών. Ο Zhao κατέχει ή ελέγχει εν μέρει τουλάχιστον 59, ωστόσο αρνείται να δώσει λεπτομέρειες για την τοποθεσία ή την οντότητα που ελέγχει άμεσα το ανταλλακτήριο.
Στις πρώτες μέρες του Binance, ο Zhao διεύθυνε την ανάπτυξή του ανταλλακτηρίου από δύο χώρες –-πρώτα στην Κίνα και αργότερα στην Ιαπωνία – στις οποίες δεν είχε άδεια λειτουργίας. Ο Zhao είπε στους υπαλλήλους σε μηνύματα να μην αποκαλύπτουν δημόσια για ποιον εργάζονταν ή που βρίσκονταν τα γραφεία τους.
Αργότερα, το Binance επέκτεινε τους εσωτερικούς κανόνες απορρήτου για να εμποδίσει τους υπαλλήλους να αποκαλύπτουν την τοποθεσία τους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, να συζητούν τη δουλειά τους δημόσια ή να φορούν οτιδήποτε με επωνυμία Binance. Ο Zhao τους είπε να επικοινωνούν χρησιμοποιώντας κρυπτογραφημένες υπηρεσίες ανταλλαγής μηνυμάτων και να αποφεύγουν όσο το δυνατόν περισσότερο τα email. Παράλληλα δόθηκε η οδηγία της χρήσης μιας υπηρεσίας ανταλλαγής μηνυμάτων, που ονομάζεται Keybase, δίνοντας οδηγίες στους υπαλλήλους να μην χρησιμοποιούν τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου Binance για να εγγραφούν και να θέσουν ως προεπιλογή τα "αυτόματα αυτοδιαγραφόμενα μηνύματα" του Keybase.
To Reuters αναφέρει πως παρά την απαγόρευση των χρηστών στις ΗΠΑ, το Binance γνώριζε ότι οι traders συνέχιζαν να χρησιμοποιούν την κύρια πλατφόρμα - δηλαδή το binance.com. Μάλιστα αναφέρουν μια συνομιλία όπου ανώτερος υπάλληλος του ανταλλακτηρίου είπε σε έναν συνάδελφό του σε ένα μήνυμα ότι το τμήμα συμμόρφωσης τους είχε πει ιδιωτικά ότι το ανταλλακτήριο, στην πράξη, δεν απαγορεύει τους χρήστες των ΗΠΑ. Σε αναρτήσεις φόρουμ και διαδικτυακούς οδηγούς, οι χρήστες του Binance είπαν ότι θα μπορούσαν να παρακάμψουν την απαγόρευση με την πρόσβαση στο ανταλλακτήριο μέσω εικονικών ιδιωτικών δικτύων (VPN).
Υπό την διοίκηση της Coley, το Binance.US υποσχέθηκε στους Αμερικανούς επενδυτές χαμηλές προμήθειες συναλλαγών. Αλλά σε αντίθεση με το το παγκόσμιο ανταλλακτήριο Binance, όλοι οι πελάτες των ΗΠΑ έπρεπε να υποβάλουν έγγραφα ταυτοποίησης για να ανοίξουν λογαριασμούς, επιμηκύνοντας τη διαδικασία εγγραφής. Μέχρι τον Αύγουστο του 2021, το κύριο ανταλλακτήριο Binance επέτρεπε στους χρήστες να ανοίγουν λογαριασμούς και να ανταλλάσσουν κρυπτονομίσματα ανώνυμα παρέχοντας απλώς μια διεύθυνση email. Αυτό πλέον δεν ισχύει και όλοι οι χρήστες πρέπει τώρα να υποβάλουν έγγραφα ταυτοποίησης.
Κατά τη διάρκεια του πρώτου έτους λειτουργίας του Binance.US, ο Zhao απογοητεύτηκε με τον αργό ρυθμό ανάπτυξής της και ώθησε την Coley να αποκτήσει πελάτες πιο γρήγορα. Η Coley δεν θα μείωνε τα πρότυπα συμμόρφωσής της για να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις του Zhao.
Τον Δεκέμβριο του 2020, το τμήμα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του Υπουργείου Δικαιοσύνης έστειλε την επιστολή του στην Binance. Το τμήμα αναζήτησε τυχόν εταιρικά αρχεία για την οντότητα Tai Chi, μαζί με οδηγίες που επικοινωνούν οι υπάλληλοι μέσω κρυπτογραφημένων υπηρεσιών ανταλλαγής μηνυμάτων. Εκείνο το μήνα, η SEC εξέδωσε επίσης κλήτευση στην BAM - εταιρεία που διαχειρίζεται το ανταλλακτήριο στις ΗΠΑ- απευθυνόμενη στον Coley, απαιτώντας της να παραδώσει έγγραφα που να δείχνουν ποιες υπηρεσίες παρείχε το Binance στην εταιρεία των ΗΠΑ.
Η Coley έφυγε ξαφνικά τέσσερις μήνες αργότερα. Τρία άτομα που γνωρίζουν την έξοδό της είπαν ότι ΄ήταν αποτέλεσμα τακτικών συγκρούσεων με τον Zhao. Δεν έχει κάνει καμία δημόσια δήλωση από τότε που έφυγε. Ο αντικαταστάτης της, ο Μπράιαν Μπρουκς, πρώην κορυφαίος ρυθμιστής τραπεζών των ΗΠΑ, παρέμεινε στην θέση του μόνο τρεις μήνες. Ήθελε να απομακρύνει τον Zhao από το Binance.US και να διορίσει νέα μέλη του διοικητικού συμβουλίου των ΗΠΑ, και να αναλάβει την ανάπτυξη λογισμικού στις ΗΠΑ. Προσπάθησε επίσης να ενισχύσει την ομάδα συμμόρφωσης προσλαμβάνοντας έμπειρο προσωπικό. Αφού ο Zhao απέρριψε τις προτάσεις του, έπειτα παραιτήθηκε.
Τέλος τον περασμένο Οκτώβριο, το Binance.US διόρισε έναν νέο διευθύνοντα σύμβουλο, τον Brian Shroder, ο αδερφός του οποίου, ο Matt, εργαζόταν ήδη για το ανταλλακτήριο ως επικεφαλής της ομάδας παγκόσμιας επέκτασης.
Και οι δύο Shroders εργάζονταν προηγουμένως στην Uber Technologies, όπου βοήθησαν στην δραματική άνοδο της εταιρείας. Ένας στόχος του νέου διευθυντή ήταν το τμήμα συμμόρφωσης, το οποίο στις αρχές του τρέχοντος έτους αριθμούσε περίπου 20 άτομα. Ο Shroder και οι αναπληρωτές του διέταξαν το τμήμα να εγγράφει χρήστες όσο το δυνατόν γρηγορότερα και απρόσκοπτα. Αντίστοιχα ζήτησαν από το τμήμα συμμόρφωσης να εφαρμόσει πιο επιεικείς ελέγχους κατά το άνοιγμα λογαριασμών για «πελάτες VIP» - μη Αμερικανούς επενδυτές που είχαν παραπεμφθεί στο Binance.US από το κύριο ανταλλακτήριο για την ενίσχυση της ρευστότητας.
Η νέα ρύθμιση έθεσε σε κίνδυνο το καθήκον των υπευθύνων συμμόρφωσης του Binance.US να αξιολογούν τους χρήστες για πιθανή εγκληματική δραστηριότητα καθώς δέχονταν πίεση να μην απομακρύνουν τους πελάτες. Η ομάδα συμμόρφωσης δυσκολεύτηκε επίσης να αποκτήσει δεδομένα πελατών και τεκμηρίωση σχετικά με τις πολιτικές του Binance.US για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Συχνά έπρεπε να ζητήσουν τις πληροφορίες από την κύρια ανταλλακτήριο, οι προγραμματιστές του οποίου βρίσκονται στη Σαγκάη και εξακολουθούν να διαχειρίζονται τον ιστότοπο στις ΗΠΑ. Σε μια περίπτωση, ένας ανώτερος αξιωματικός του τμήματος συμμόρφωσης, είπε στον Shroder ότι η ομάδα δεν είχε τους πόρους για να επαληθεύσει σωστά τους πελάτες. Σ
ε απάντηση, ο Shroder τους έβρισε και τους φώναξε, απορρίπτοντας τις ανησυχίες τους. Καθώς οι εντάσεις με τον Shroder αυξάνονταν τους πρώτους έξι μήνες, ο υπάλληλος παραιτήθηκε, όπως και άλλα 10 μέλη της ομάδας συμμόρφωσης.
Αυτό το καλοκαίρι, η αγορά κρυπτονομισμάτων κατέρρευσε. Ο Zhao εξέφρασε την πεποίθηση του ότι η ύφεση θα βοηθούσε το Binance να εδραιώσει την κυριαρχία του στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων. «Όλοι όσοι αντέξουν, όσοι επιβιώσουν, θα είναι πιο δυνατοί», είπε σε μια συνέντευξη τον Ιούνιο. Μέχρι τα μέσα του έτους, το Binance ήλεγχε περίπου το 60% των παγκόσμιων αγορών κρυπτονομισμάτων.
Άμεση ήταν η απάντηση και από το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων από τον ίδιο τον Zhao. O Zhao απαντάει πως στο ανταλλακτήριο όλοι εργάζονται σκληρά για να ανταποκριθούμε γρήγορα και με ακρίβεια στα αιτήματά των δημοσιογράφων και, στο 99,9% των περιπτώσεων, αυτό έχει ως αποτέλεσμα την αμερόληπτη αναφορά.
Αλλά σε πολύ σπάνιες περιπτώσεις, η σχέση μπορεί να διαταραχθεί τόσο πολύ που να μην είναι πλέον δυνατή η λειτουργία με αμοιβαίο τρόπο. Δυστυχώς, αυτό συμβαίνει με αυτόν τον δημοσιογράφο του Reuters που βασίζονται αποκλειστικά από ανώνυμες πηγές. Νωρίτερα φέτος, λόγω αυτής της κατάρρευσης της εμπιστοσύνης, το ανταλλακτήριο προχώρησε σε πλήρη δημοσίευση των email με τον δημοσιογράφο του Reuters.
Η λίστα των ερωτήσεων
Τη Δευτέρα 10 Οκτωβρίου,το ανταλλακτήριο έλαβε μια νέα λίστα ερωτήσεων για ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, διερευνώντας σε μεγάλο βαθμό:
- τη δέσμευσή της για συμμόρφωση
- το προσωπικό προφιλ ηγεσίας
«Επειδή δεν μπορούσαμε να λάβουμε διαβεβαιώσεις ότι αυτός ο ρεπόρτερ του Reuters θα απέφευγε να γράψει για την οικογένειά μου, κάναμε για άλλη μια φορά το ασυνήθιστο βήμα να μην τους απαντήσουμε άμεσα. Αντίθετα, μεταφέρουμε την ιστορία απευθείας στην κοινότητα» ανέφερε ο Zhao.
Ο ίδιος αναφέρεται εκτενώς σε όλα όσα θίγει ο δημοσιογράφος. Λόγω της έκτασης του συγκεκριμένου άρθρου θα περιελάβουμε κυρίως τις απαντήσεις σχετικά με τη. συμμόρφωση
Η απάντηση του Zhao
Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων έχει αναπτυχθεί με πρωτοφανή ρυθμό. Ως εκ τούτου, έχει εξελιχθεί γρήγορα καθώς οι ρυθμιστικές αρχές εργάζονται επίσης με ιλιγγιώδεις ρυθμούς για την ανάπτυξη ρυθμιστικών πλαισίων με σκοπό να προστατεύουν τους καταναλωτές και να επιτρέπουν την καινοτομία.
Λίγες εταιρείες στην ιστορία έχουν αντιμετωπίσει τόσο περίπλοκες προκλήσεις. Όταν η κεφαλαιοποίηση της αγοράς πολλαπλασιάζεται εκθετικά σε σύντομο χρονικό διάστημα, δεν υπάρχει εγχειρίδιο που να εξηγεί πώς να διαχειριστείτε αυτή την κατάσταση. Ούτε μπορείτε να να προσλάβετε αμέσως τους χιλιάδες μηχανικούς web3, ειδικούς σε θέματα ασφάλειας, διαχειριστές έργων κ.λπ. που μπορεί να χρειαστείτε. Ως αποτέλεσμα, όπως πολλές νεοφυείς επιχειρήσεις, το Binance ήταν ατελής. Μαθαίνουμε όμως γρήγορα.
Μόνο από πέρυσι, έχουμε προσλάβει περισσότερους από 4.000 νέους υπαλλήλους, πολλοί από τους οποίους βρίσκονται στο χώρο συμμόρφωσης, ερευνών και ασφάλειας. Σήμερα, το Binance είναι μια πολύ διαφορετική εταιρεία από ό,τι ήταν όταν ιδρύθηκε. Εργαζόμαστε χέρι-χέρι με ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο για την αναδιάρθρωση του οργανισμού μας και την αναβάθμιση των συστημάτων μας.
Η παγκόσμια ομάδα μας για την ασφάλεια και τη συμμόρφωση έχει αυξηθεί σε περισσότερους από 500 υπαλλήλους σε όλο τον κόσμο και περιλαμβάνει επαγγελματίες με υπόβαθρο ρυθμιστικές αρχές, ανώτερους ερευνητές από διακεκριμένες εταιρείες ανάλυσης blockchain και πρώην στελέχη επιβολής του νόμου που έχουν ηγηθεί ορισμένων από τις μεγαλύτερες έρευνες για εγκλήματα στον κυβερνοχώρο. Ωστόσο, αυτή είναι μια προσπάθεια που δεν ολοκληρώθηκε ποτέ, επομένως συνεχίζουμε να επενδύουμε στη δημιουργία ενός πλαισίου συμμόρφωσης που μπορούν να εμπιστεύονται οι χρήστες.
Ήμασταν το πρώτο σημαντικό ανταλλακτήριο εκτός των Η.Π.Α. Που προχώρησε στο "KYC" όλων των χρηστών μας για να διασφαλίσουμε ότι μπορούμε να συμμορφωνόμαστε με τα διεθνή πρότυπα. Το "KYC" είναι σύντομο για τη συλλογή των προσωπικών δεδομένων για να «γνωρίσετε τους πελάτες σας» και είναι μια κρίσιμη πτυχή ενός καλά ρυθμισμένου οργανισμού.
Υπάρχει ένας μεγάλος μύθος σχετικά με το ότι τα κρυπτονομίσματα είναι εργαλείο που χρησιμοποιούν εγκληματίες Το Reuters ανέφερε ότι το Binance είχε χρησιμοποιηθεί ως αγωγός για το ξέπλυμα τουλάχιστον 2,35 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε παράνομα κεφάλαια, αλλά απέτυχε:
- να παράσχει λεπτομέρειες για τον τρόπο υπολογισμού αυτού του αριθμού
- να σημειώσει ότι αυτό αντιπροσωπεύει λιγότερο από το 0,1% του συνόλου κεφάλαια που διακινήθηκαν μέσω του Binance από το 2019
Παρά το γεγονός ότι ο αριθμός του Reuters είναι υπερβολικά υπερεκτιμημένος, εξακολουθεί να δείχνει ότι το Binance είναι ένα από τα πιο αποτελεσματικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στο να κρατά παράνομα κεφάλαια εκτός πλατφόρμας. Έχουμε μηδενική ανοχή στην εγκληματική δραστηριότητα.
Ένας εκπρόσωπος του Binance είπε ότι οι ερωτήσεις του Reuters παρουσίαζαν μια «προκατειλημμένη αφήγηση», παρέχοντας μια «παραμορφωμένη απεικόνιση του Binance.US βασισμένη σε ανακρίβειες, παραποιήσεις και ξεκάθαρα ψεύδη που απλώς δεν ταιριάζουν με την πραγματικότητα».
