Τα προβλήματα με τις ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές του μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων σε καμία περίπτωση δεν αποτελούν νέο, αλλά όμως φαίνονται να συσσωρεύονται.
Αφού το Binance εγκατέλειψε την Κίνα ενόψει της απαγόρευσης των κρυπτονομισμάτων, το ανταλλακτήριο στράφηκε προς την Ευρώπη. Η πρώτη επιλογή ήταν η Μάλτα, ωστόσο τα κυβερνητικά προβλήματα στη νησιωτική χώρα δεν έδωσαν το πολυπόθητο καταφύγιο στο ανταλλακτήριο. Στη συνέχεια το ανταλλακτήριο δοκίμασε το Λονδίνο, ωστόσο δεν κατάφερε να εξασφαλίσει ούτε τοπική άδεια ως ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων.
Η επόμενη στάση ήταν ένας γνωστός προορισμός για fintech εταιρείες, δηλαδή η Λιθουανία. Η χώρα πρόσφερε διάπλατα πρόσβαση στην Ευρωπαϊκή Ένωση μέσω του «passporting», ενώ παράλληλα η θυγατρική της Binance διατηρεί δισεκατομμύρια δολάρια στη μικρή Βαλτική χώρα.
Η άφιξη της Binance στη Λιθουανία είναι αμοιβαία επωφελής για τη χώρα καθώς η τοπική θυγατρική της εταιρείας, Bifinity, ήταν ο δεύτερος μεγαλύτερος εταιρικός φορολογούμενος της Λιθουανίας πέρυσι, συνεισφέροντας 44 εκατομμύρια δολάρια. Τα φορολογικά αυτά έσοδα προήλθαν από την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων αξίας σχεδόν 7 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Ωστόσο, αρκετές συναλλαγές της Bifinity βρίσκονται στο στόχαστρο ρυθμιστικών αρχών. Η Bifinity έστειλε 6,3 δισεκατομμύρια δολάρια σε μια άλλη θυγατρική που ονομάζεται Merit Peak, που εδρεύει στις Βρετανικές Παρθένες Νήσους και βρίσκεται στο επίκεντρο της καταγγελίας της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.
Η SEC κατηγορεί την εταιρεία αναφέροντας πως έχει συνδυάσει στο παρελθόν καταθέσεις πελατών με εταιρικά κεφάλαια. Η Binance δήλωσε τότε ότι είχε προκληθεί από λάθος. Αντίστοιχα, άλλα κεφάλαια χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά ενός ιδιωτικού αεροσκάφους 55 εκατομμυρίων δολαρίων και περίπου 62,5 εκατομμύρια δολάρια κατευθύνθηκαν απευθείας στον προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό του CEO Changpeng Zhao.
Η Bifinity ήταν ζωτικής σημασίας για τις προσπάθειες του ανταλλακτηρίου Binance να λάβει άδεια στο Ηνωμένο Βασίλειο. Πρόκειται για ένα βασικό στόχο του Zhao που θα έδινε στην Binance την πολυπόθητη νομιμότητα σε ένα χρηματιστηριακό κέντρο. Όμως η προσπάθεια, η οποία περιελάμβανε την εξαγορά μιας εταιρείας εισηγμένης στο Nasdaq με βρετανική άδεια κρυπτονομισμάτων, κατέρρευσε.
Πολλοί πάροχοι πληρωμών, όπως η Paysafe, εγκατέλειψαν την Binance καθώς ο ρυθμιστικός κλοιός σφίγγει για το ανταλλακτήριο.
Τέτοια ζητήματα έχουν απλώς αυξήσει την εξάρτηση της Binance από τη λειτουργία της στη Λιθουανία. Ωστόσο, ακόμα και οι αρχές της Λιθουανίας ήταν αρχικά επιφυλακτικές. Χαρακτηριστικά, η κεντρική τράπεζα της χώρας εξέδωσε προειδοποίηση εναντίον της εταιρείας τον Ιούλιο του 2021, ισχυριζόμενη ότι προσέφερε «επενδυτικές υπηρεσίες χωρίς άδεια». Αλλά η Binance βρήκε ένα παραθυράκι του νόμου για να εδραιωθεί στη χώρα, έχοντας ασφαλώς και μεγάλη στήριξη από πολιτικούς που έβλεπαν τα οικονομικά οφέλη, όπως η δημιουργία θέσεων εργασίας με υψηλές αμοιβές.
Στη χώρα η εταιρεία λειτουργεί ως ανταλλακτήριο ψηφιακών νομισμάτων, μια δραστηριότητα που δεν απαιτεί άδεια από την κεντρική τράπεζα, εφόσον η εταιρεία δεν διατηρεί κεφάλαια πελατών. Η Τράπεζα της Λιθουανίας έχει δηλώσει προηγουμένως στην ιστοσελίδα Forbes ότι η Bifinity «δεν εποπτεύεται, ούτε αδειοδοτείται» από την τράπεζα.
Ένα από τα ηγετικά στελέχη του ανταλλακτηρίου είναι η Helen Hai. Έχει κινεζική καταγωγή, είναι Βρετανή υπήκοος και παντρεμένη με τον Daming Zhu, από τους πρώτους επενδυτές της Binance και προσωπικός φίλος του Zhao. Ενώ αρχικά η Hai είχε ενταχθεί στην Binance για να ηγηθεί των φιλανθρωπικών της δραστηριοτήτων το 2018, είχε και έναν ευρύτερο ρόλο lobbying σε παγκόσμιες αρχές.
Αντίστοιχα, τον Μάρτιο του 2022, η Hai ανέλαβε την προεδρία της λιθουανικής εταιρείας όταν λανσαρίστηκε ως Bifinity. Σε ένα δελτίο Τύπου ανακοινώνει την εταιρεία ως «επίσημο πάροχο πληρωμών fiat-to-crypto» της Binance. Το δελτίο Τύπου ανήγγειλε επίσης ότι είχε αποκτήσει μερίδιο σε μια εταιρεία εισηγμένη στο Nasdaq με την επωνυμία Eqonex, η οποία κατέχει άδεια θεματοφύλακα κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο και ονομάζεται Digivault.
Ο Jonathan Farnell, μέχρι τότε Διευθύνων Σύμβουλος της Bifinity και επικεφαλής της Binance U.K., διορίστηκε Διευθύνων Σύμβουλος της Eqonex. Ωστόσο, η συνεργασία γρήγορα κατέρρευσε, με την Eqonex να οδηγείται σε πτώχευση και ακολούθως να έπεται η διαγραφή της εταιρείας από το Nasdaq.
Το Binance συνεχίζει να αντιμετωπίζει μια σειρά από άλλα προβλήματα και έχει αποσυρθεί από πέντε χώρες στην Ευρώπη τους τελευταίους μήνες. Αντίστοιχα, η Binance προχώρησε σε διαγραφή της θυγατρικής της στο Λονδίνο, Binance Markets Limited.
