Το Binance αναδείχθηκε από μια startup εταιρεία το 2017 και σε σύντομο χρονικό διάστημα καθιερώθηκε ως το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο υπό τη διοίκηση του Zhao στο τιμόνι.
Παρόλο που τεχνολογικά οδήγησε σε μια νέα εποχή τα μέχρι τώρα ερασιτεχνικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που δεν μπορούσαν να υποστηρίξουν τεχνολογικά τη σημαντική αύξηση των επενδυτών και των αναγκών τους, σαν μια νεοφυείες εταιρεία σε ένα αντικείμενο όπως οι αγορές κρυπτονομισμάτων έπεσε θύμα της ταχείας ανάπτυξης της.
Το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο σε έναν αγώνα ταχύτητας δεν κατάφερε να πάρει μέτρα που θα ικανοποιούσαν τις ρυθμιστικές αρχές, κάτι που το οδήγησε σε έναν διωγμό από τις οικονομικές αρχές ανά τον κόσμο- με τις μεγαλύτερες κυρώσεις να επέρχονται στην Αμερική.
Το κρυπτονόμισμα της Binance, το BNB, σημείωσε πτώση έως και 9% στις αρχικές ειδήσεις, πριν περιορίσει την πτώση σε περίπου 5% μέχρι την συνέντευξη τύπου που δόθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης.
Ο συνιδρυτής της Binance, Changpeng Zhao, γνωστός ως «CZ», ανακοίνωσε πως θα παραιτηθεί από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου της εταιρείας στο πλαίσιο συμφωνίας με το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, σύμφωνα με δικαστικές καταθέσεις που αποσφραγίστηκαν την Τρίτη.
Ο Zhao δήλωσε ένοχος για παραβίαση για μια σειρά παραβιάσεων και θα καταβάλει προσωπικά πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων. Ο Zhao έμαθε για πρώτη φορά για το Bitcoin το 2013 ενώ έπαιζε πόκερ. Αργότερα εντάχθηκε στην εταιρεία Blockchain.info (τώρα Blockchain.com) και συνεργάστηκε στενά με ευαγγελιστές του Bitcoin όπως ο Roger Ver και ο Ben Reeves. Έπειτα δούλεψε για ένα χρόνο ως Chief Technology Officer στο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων OKCoin (τώρα OKX) πριν ιδρύσει την Binance το 2017.
Αντίστοιχα, η Binance δήλωσε επίσης ένοχη σε τρεις κατηγορίες όπως:
- συνωμοσία για εν γνώσει της διεξαγωγής, ελέγχου, διαχείρισης, επίβλεψης, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας του συνόλου ή μέρους μιας επιχείρησης μεταφοράς χρημάτων χωρίς άδεια,
- διεξαγωγή, έλεγχος, διαχείριση, επίβλεψη, διεύθυνση και κατοχή του συνόλου ή μέρους ενός μη αδειοδοτημένου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που επηρεάζει το διακρατικό και το εξωτερικό εμπόριο,
- εν γνώσει και εκούσια πρόκληση της εξαγωγής, πώλησης και προμήθειας, άμεσα και έμμεσα, από τις Ηνωμένες Πολιτείες, όπου κι αν βρίσκεται, υπηρεσιών προς το Ιράν, χωρίς προηγουμένως να έχει λάβει την απαιτούμενη εξουσιοδότηση ή άδεια από το Υπουργείο των Η.Π.Α και το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών.
Η Binance αποδέχτηκε την παραίτηση του Zhao, του Διευθύνοντος Συμβούλου του ανταλλακτηρίου, και του απαγόρευσε οποιαδήποτε παρούσα ή μελλοντική ανάμειξη στη λειτουργία ή τη διαχείριση της επιχείρησης του κατηγορουμένου. Αυτή η απαγόρευση αρχίζει από την αποδοχή της ένστασης και λήγει τρία χρόνια από την ημερομηνία διορισμού ενός επόπτη", η ανάγνωση της κατάθεσης.
Η Binance θα συμφωνήσει επίσης σε πρόστιμο 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Binance θα συναινέσει επίσης σε μια εντολή κατάσχεσης που θα της ζητά να πληρώσει 2,5 δισεκατομμύρια δολάρια. Η έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για τους Binance, Zhao και άλλα κορυφαία στελέχη διεξάγεται από το 2018 και εκτείνεται σε εισαγγελείς σε τρία διαφορετικά γραφεία, συμπεριλαμβανομένου του Τμήματος Ξεπλύματος Χρήματος και Ανάκτησης Περιουσιακών Στοιχείων, του Εισαγγελέα των ΗΠΑ για τη Δυτική Περιφέρεια της Ουάσιγκτον στο Σιάτλ και της Εθνικής Υπηρεσίας Επιβολής για τις αγορές κρυπτονομισμάτων. Η Binance συμφώνησε να πληρώσει 1,8 δισεκατομμύρια δολάρια (έχοντας λάβει έκπτωση 20% για «μερική συνεργασία») ως ποινικό πρόστιμο, το οποίο οφείλεται 15 μήνες μετά την καταδίκη.
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης θα κατάσχει επίσης 2,5 δισ. δολάρια ως κύρωση που αποτελείται από 1,6 δισεκατομμύρια δολάρια που αφορούν σε συναλλαγές που αφορούν χρήστες των ΗΠΑ και 898 εκατομμύρια δολάρια για συναλλαγές μεταξύ χρηστών των ΗΠΑ και εκείνων στο Ιράν - μια χώρα που έχει επιβληθεί κυρώσεις από τις ΗΠΑ.
Η Binance και το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ διαπραγματευόντουσαν για μήνες και εσωτερικά είχαν γίνει συζητήσεις για το εάν ο Zhao έπρεπε να παραιτηθεί, με την προηγούμενη επιμονή του να παραμείνει επικεφαλής απογοητεύοντας ορισμένα στελέχη που πίστευαν ότι θα βοηθούσε τις πιθανότητες επιβίωσης της εταιρείας.
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης διερευνά επίσης την Binance σχετικά με πιθανές παραβιάσεις των κυρώσεων των ΗΠΑ στη Ρωσία μετά τον ρωσο-ουκρανικό πόλεμο. Η Binance πούλησε τη ρωσική της οντότητα στη νεα δημιουργηθείσα πλατφόρμα CommEX τον Σεπτέμβριο.
Ωστόσο, το ανταλλακτήριο αντιμετωπίζει και ρυθμιστικά προβλήματα στην Ευρώπη.
Η Binance ανακοίνωσε ότι αποχωρεί από την Ολλανδία αφού απέτυχε να αποκτήσει ρυθμιστική έγκριση. Υπέβαλε επίσης αίτηση για διαγραφή των τοπικών εταιρειών στην Κύπρο και φέρεται να βρίσκεται υπό έρευνα στη Γαλλία για εικαζόμενη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή του Βελγίου διέταξε την Binance να σταματήσει τις υπηρεσίες τον Ιούνιο, κατηγορώντας το ανταλλακτήριο ότι προσφέρει ορισμένες υπηρεσίες από χώρες που δεν είναι μέλη του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου.
Ωστόσο, η Binance επέτρεψε ξανά την εγγραφή και την πρόσβαση για τους πελάτες της στο Βέλγιο τον Σεπτέμβριο, αφού χρησιμοποίησε την πολωνική έδρα της για να παράσχει τη νομική συμμόρφωση που απαιτείται για να συνεχίσει να εξυπηρετεί τους πελάτες της στη χώρα.
