Για πέμπτο διαδοχικό τρίμηνο η Optima Bank είναι κερδοφόρα και μάλιστα επιτυγχάνει αύξηση των καθαρών κερδών της φέρνοντας καθαρά κέρδη τρίτου τριμήνου 29,7 εκατ. ευρώ και εννεαμήνου 73,6 εκατ. ευρώ, σε εξομαλυμένη βάση έναντι 26,8 εκατ. ευρώ, πέρυσι και 42,9 εκατ. ευρώ για ολόκληρο το 2022.
Τα εξομαλυμένα κέρδη διαμορφώνουν (EPS) κέρδη ανά μετοχή στα 0,40 ευρώ στο τρίτο τρίμηνο και συνολικά 1 ευρώ στο εννεάμηνο με αύξηση 196% από την αρχή του έτους με απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) 24,9% στο εννεάμηνο και ο πρόεδρος της τράπεζας Γιώργος Τανισκίδης σημείωσε την πολιτική της τράπεζας για διανομή τουλάχιστον του 30% των φετινών κερδών στους μετόχους.
Η τράπεζα ανακοίνωσε μεγάλη αύξηση των δανείων κατά 800 εκατ. ευρώ στο εννεάμηνο και το συνολικό χαρτοφυλάκιό της τώρα φθάνει στα 2,2 δισ. ευρώ με μηδενικά κόκκινα δάνεια (0,49% δηλαδή στο 1/5 του ευρωπαϊκού μέσου όρου) και μεγάλη άνοδο των καταθέσεων κατά 1,2 δισ. ευρώ που φθάνουν τώρα συνολικά τα 3,1 δισ. ευρώ. Τα δάνεια είναι στο 71% των καταθέσεων και ο δείκτης ρευστότητας στο 226%.
Να σημειωθεί ότι στο εννεάμηνο η Optima Bank λειτουργεί με καθαρό περιθώριο NIM 4,2%, δείκτη κόστους προς έσοδα 29,9% και δείκτη απόδοσης κεφαλαίων 24,9%, ενώ ο δείκτης Βασικών Κύριων Κεφαλαίων (fully loaded) μετά την ΑΜΚ διαμορφώθηκε στο 18,80%.
Μετά την αύξηση κεφαλαίου και την εισαγωγή της στο ΧΑ στην Optima, συμμετέχουν με 64% μικροεπενδυτές, με 8,9% η Ireon του Ομίλου Βαρδινογιάννη, με 9,8% οι εταιρίες Canelo και Baynoun που ελέγχονται από τον κ. Ι. Βαρδινογιάννη και θεσμικοί επενδυτές με 17,3%.
Τι δήλωσαν ο πρόεδρος και ο CEO κ.κ. Γ. Τανισκίδης και Δ. Κυπαρίσσης.
Ο πρόεδρος της Optima Bank, Γεώργιος Τανισκίδης, δήλωσε σχετικά: «Ανακοινώνουμε με υπερηφάνεια σήμερα τα οικονομικά μας αποτελέσματα, τα οποία αποτελούν αναγνώριση της στρατηγικής μας και της αφοσίωσής μας στον πελάτη, στη διαφορετική τραπεζική προσέγγιση και στη χρηστή εταιρική διαχείριση. Στο ξεκίνημα της Optima bank ονειρευόμασταν, μεταξύ άλλων, την επιτυχία, σήμερα πιστεύουμε ότι τη βιώνουμε και δεσμευόμαστε πως θα συνεχίσουμε να εργαζόμαστε για αυτή, πάντα με τις αξίες που μας χαρακτηρίζουν από την πρώτη ημέρα λειτουργίας μας. Στόχος μας η διανομή μερίσματος για τη χρήση του 2023, που θα φτάσει κατ’ ελάχιστο το 30% των κερδών της χρονιάς».
Όπως δήλωσε ο Διευθύνων Σύμβουλος της Optima Bank Δημήτρης Κυπαρίσσης, «το τρίτο τρίμηνο του 2023 είναι ένα τρίμηνο ορόσημο για την τράπεζά μας, καθώς ολοκληρώσαμε την αύξηση του μετοχικού μας κεφαλαίου κατά 151 εκατ. ευρώ, μέσω της δημόσιας προσφορά και της εισαγωγής των μετοχών μας στο Χρηματιστήριο Αθηνών στις αρχές Οκτωβρίου. Αυτό είναι το αποτέλεσμα της σκληρής δουλειάς των 4 ετών που καθιέρωσαν την Optima bank ως ένα δυναμικό τραπεζικό οργανισμό με σαφώς καθορισμένη στρατηγική και τη φιλοδοξία να είναι μια απλή, ευέλικτη και σύγχρονη τράπεζα που προσφέρει τη βέλτιστη τραπεζική εμπειρία.
Το 2023, συνεχίσαμε να επεκτείνουμε την παρουσία μας στην αγορά, αξιοποιώντας τα υγιή θεμελιώδη μεγέθη της οικονομίας και αυξήσαμε το δανειακό μας χαρτοφυλάκιο, το οποίο τον Σεπτέμβριο του 2023 διαμορφώθηκε στα 2,2 δισ. ευρώ, 59% υψηλότερα σε ετήσια βάση. Παράλληλα, αυξήσαμε σημαντικά τις καταθέσεις μας, οι οποίες πλέον ανέρχονται σε €3,1 δισ., διατηρώντας ένα υγιή δείκτη δανείων προς καταθέσεις στο 71%.
Τα καθαρά κέρδη του εννεάμηνου ανήλθαν σε €73,6 εκατ., 175% υψηλότερα σε ετήσια βάση, ενώ η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) (προσαρμοσμένη για την αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου) διαμορφώθηκε στο 24,9%. Η αύξηση των εσόδων συνεχίζει να είναι ο κύριος μοχλός της κερδοφορίας, προερχόμενη από την αύξηση των μεγεθών και το ευνοϊκό επιτοκιακό περιβάλλον.
Συνεχίζουμε να παραμένουμε σε επαγρύπνηση ως προς τα κόστη μας, τα οποία έμειναν σταθερά το 3ο τρίμηνο έναντι του 2ου τριμήνου. Το Κόστος προς Βασικό Εισόδημα (Cost to Core Income) έφτασε το 26,3% στο 3ο τρίμηνο. Μετά την αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου, ο δείκτης CET1 και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου διαμορφώνονται στο 18,8%, με σημαντικό περιθώριο έναντι των ελάχιστων κεφαλαιακών απαιτήσεων του 13,95%.
Παραμένουμε δεσμευμένοι στην υλοποίηση της στρατηγικής μας να αναπτύξουμε τα μεγέθη μας, να διατηρήσουμε υψηλές αποδόσεις, να βελτιστοποιήσουμε την παρουσία μας στην αγορά και να μείνουμε μια υποδειγματική τράπεζα προς όφελος των μετόχων μας, των πελατών μας, των εργαζομένων μας και της κοινωνίας γενικότερα».
Βασικά μεγέθη της Optima
Τα βασικά σημεία των μεγεθών που ανακοίνωσε η τράπεζα έχουν ως εξής:
- Τα εξομαλυμένα καθαρά κέρδη 3ου τριμήνου ανήλθαν σε €29,7 εκατ., με απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) 26,6%.
- Τα δανειακά υπόλοιπα αυξήθηκαν το 2023 κατά €543 εκατ., υπερβαίνοντας τα €2,2 δισ. +32% από την αρχή του έτους.
- Σε σχέση με τον Σεπτέμβριο του 2022 η αύξηση είναι €826 εκατ., +59%.
- Το 2023 έχουν ήδη εκταμιευθεί δάνεια ύψους €1,5 δισ. περισσότερα από το σύνολο του 2022.
- Οι καταθέσεις αυξήθηκαν στα € 3,1 δισ., +65% σε ετήσια βάση.
- Ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 71%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) 226% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) 130%.
- Ολοκληρώθηκε Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου ύψους €151 εκατ. μέσω δημόσιας προσφοράς που υπερκαλύφθηκε 3,7 φορές, μια συναλλαγή ορόσημο στη σύντομη ιστορία της τράπεζας.
- Ο Δείκτης Βασικών Κύριων Κεφαλαίων (fully loaded) μετά την ΑΜΚ διαμορφώθηκε στο 18,80%, πολύ πάνω από τη συνολική κεφαλαιακή απαίτηση του 13,95%.
