Η ΝΕΧΟ παραμένει η τελευταία μεγάλη κεντροποιημένα πλατφόρμα δανεισμού κρυπτονομισμάτων, μετά την κατάρρευση των Celsius, Voyager, BlockFi, Vauld και μεταξύ άλλων μικρότερων που κατέρρευσαν. Ακόμα και το αντίστοιχο πρόγραμμα EARN του αδειοδοτημένου αμερικανικού ανταλλακτηρίου Gemini κατέρρευσε καθώς βασιζόταν αποκλειστικά σε εκταμίευση των δανείων στην Genesis Trading του Digital Currency Group, το οποίο βρίσκεται σε αδιέξοδο.
Η ΝΕΧΟ είναι αναμφίβολα η τελευταία μεγάλη πλατφόρμα που οι χρήστες κατέθεταν τις αποταμιεύσεις τους και λάμβαναν μεγάλα επιτόκια που πολλές φορές ξεπερνούσαν το 10%. Έπειτα τα χρήματα αυτά δανείζονταν σε δανειολήπτες που έβαζαν ως ενέχυρο τα κρυπτονομίσματά τους. Το πραγματικό ερώτημα είναι τι συμβαίνει πίσω από την κουρτίνα, και κατά πόσο η ΝΕΧΟ μπορεί πραγματικά να επιβιώσει ή απλά περιμένει να έρθει η σειρά της και να καταρρεύσει απότομα, όπως ακριβώς και όλοι οι ανταγωνιστές της.
Την περασμένη εβδομάδα τα γραφεία της ΝΕΧΟ που βρίσκονται στη Βουλγαρία, έγιναν αντικείμενο ελέγχου από Βούλγαρους αξιωματούχους για φερόμενα οικονομικά εγκλήματα, όπως ξέπλυμα χρήματος, φοροδιαφυγή και απάτη.
Πάνω από 300 αξιωματικοί και στελέχη ρυθμιστικών αρχών έχουν εμπλακεί στην έρευνα και η αστυνομία έχει ερευνήσει περισσότερες από 15 διευθύνσεις που σχετίζονται με τη Nexo.
Η βουλγαρική εισαγγελία διεξάγει έρευνα στη Σόφια για να «εξουδετερώσει εγκληματική δραστηριότητα» της Nexo σύμφωνα με δήλωση που κοινοποιήθηκε την περασμένη Πέμπτη.
«Οι κύριοι διοργανωτές της εγκληματικής οργάνωσης είναι Βούλγαροι πολίτες και η δραστηριότητα διεξήχθη κυρίως από το έδαφος της Βουλγαρίας», ανέφερε στη δήλωση η γενική εισαγγελέας Σίκα Μίλεβα. «Μαζεύτηκαν αποδεικτικά στοιχεία ότι ένα άτομο που χρησιμοποίησε την πλατφόρμα και μετέφερε κρυπτονομίσματα έχει κηρυχθεί επίσημα ως πρόσωπο χρηματοδότησης τρομοκρατίας», σύμφωνα με την ανακοίνωση.
Ο βουλγάρικος ιστότοπος Standart ανέφερε ότι οι έρευνες αποτελούν μέρος μιας ευρύτερης διεθνούς επιχείρησης που εξετάζει παραβιάσεις των διεθνών οικονομικών κυρώσεων κατά της Ρωσίας, αν και η έρευνα αυτήν τη στιγμή περιορίζεται στη Βουλγαρία.
Σύμφωνα με στοιχεία που παραθέτει η ίδια πλατφόρμα, τα κεφάλαια των χρηστών ανέρχονται σε περίπου $2.49 δισ. και καλύπτονται πλήρως από τα κεφάλαια υπό την κατοχή της ΝΕΧΟ. Η εταιρεία χρησιμοποιούσε την εταιρεία Armanino για τη δημοσίευση απλών πιστοποιήσεων αποθεματικών, ωστόσο η εταιρεία ορκωτών ελεγκτών έχει ανακοινώσει ότι θα σταματήσει να παρέχει υπηρεσίες προς πελάτες κρυπτονομισμάτων.
Προς το παρόν η έρευνα φαίνεται να επικεντρώνεται σε πιθανές παραβιάσεις της NEXO αναφορικά με τις ρωσικές κυρώσεις και το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, ενώ δεν υπάρχουν σχόλια για τα αποθεματικά της πλατφόρμας. Οι αναλήψεις παραμένουν διαθέσιμες για τους πελάτες μέχρι και τη στιγμή που γράφεται το άρθρο, αλλά δεδομένης της κατάστασης και της σειράς χρεοκοπιών στις αγορές κρυπτονομισμάτων, η αγορά παραμένει ανήσυχη για ένα νέο bank run με ότι αυτό μπορεί να αποκαλύψει.
Ένας εκπρόσωπος της Nexo δήλωσε ότι η έρευνα αφορά «μια βουλγαρική οντότητα του ομίλου που δεν απευθύνεται σε πελάτες, αλλά έχει μόνο λειτουργικές δραστηριότητες που σχετίζονται με τα έξοδα - μισθοδοσία, υποστήριξη πελατών, back office».
Προσθέτοντας ανέφερε ότι «οι ισχυρισμοί είναι παράλογοι. Από την έναρξη του πολέμου στην Ουκρανία έχουμε βοηθήσει να συγκεντρωθούν εκατομμύρια για τα θύματα του πολέμου και περιορίσαμε πελάτες από τη Ρωσία και τις περιοχές που έχουν επιβληθεί κυρώσεις».
Η Nexo έχει επίσης απαντήσει δημόσια στην είδηση στο Twitter, διαβεβαιώνοντας ότι η εταιρεία δεν έχει εμπλακεί σε παράνομες δραστηριότητες.
«Απορρίψαμε πολλούς πελάτες επειδή η Nexo δεν κάνει ποτέ συμβιβασμούς όσον αφορά τις πολύ αυστηρές πολιτικές μας για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος», έγραψε η εταιρεία στο Twitter.
Η εταιρεία συμπλήρωσε ότι «δυστυχώς, με την πρόσφατη ρυθμιστική καταστολή των κρυπτονομισμάτων, ορισμένες ρυθμιστικές αρχές υιοθέτησαν τη διαδικασία έρευνας πρώτα, και διατύπωση ερωτήσεων σε μεταγενέστερο στάδιο. Σε διεφθαρμένες χώρες (εννοώντας τη Βουλγαρία), αυτή η πολιτική είναι αντίστοιχη με εκβιασμό, αλλά και αυτό θα περάσει».
Η τιμή του κρυπτονομίσματος NEXO που εκδίδεται από την πλατφόρμα σημείωσε πτώση κατά περίπου 6%, αλλά έκτοτε έχει ανακάμψει. Το κρυπτονόμισμα παρόλο που δεν συμμετείχε στο ευρύτερο ράλι της αγοράς κρυπτογράφησης τις τελευταίες ημέρες, παραμένει σταθερά μεταξύ των 100 κορυφαίων σε κεφαλαιοποίηση κρυπτονομισμάτων που ξεπερνά τα $400 εκατομμύρια.
