Σε νέα πτωτική τροχιά βρίσκεται η μετοχή της New York Community Bank, αυτή τη φορά όχι λόγω των απροσδόκητων ζημιών που ανακοίνωσε στο τέταρτο τρίμηνο του 2023 και την περικοπή κατά 71% του διανεμόμενου μερίσματός της αλλά λόγω της υποβάθμισής της από τη Moody's Investors Service κατά δύο βαθμίδες σε «σκουπίδι» (junk).
Η Moody’s υποβάθμισε όλες τις μακροπρόθεσμες αξιολογήσεις της τράπεζας σε Ba2 από Baa3, που χαρακτηρίζεται ως «καθεστώς σκουπιδιών», εν μέρει λόγω ανησυχιών σχετικά με τις διαδοχικές αλλαγές των επικεφαλής του risk management της τράπεζας ενώ προειδοποίησε ότι η τράπεζα παραμένει υπό εξέταση για περαιτέρω υποβάθμιση, αν κριθεί αυτό απαραίτητο.
Σύμφωνα με τη Moody’s η βασική αιτία για την υποβάθμιση της New York Community Bank ήταν ότι αντιμετωπίζει υψηλούς κινδύνους λόγω αλλαγής διοίκησης κρίνοντας ότι δεν διασφαλίζονται η ισχυρή γνώση της διαχείρισης ρίσκου και των ενέργειες για την πρόληψή του, κάτι που είναι σημείο - κλειδί για την πιστωτική ισχύ μιας τράπεζας.
Σημειώνεται ότι η τράπεζα βρίσκεται σε διαδικασία αναζήτησης ενός ηγετικού στελέχους για την αντιμετώπιση των πιστωτικών κινδύνων ενώ η διαχείριση του κρίσιμου αυτού τομέα έχει ανατεθεί προσωρινά σε κατώτερα στελέχη. Η κρίση στη διοίκηση της τράπεζας άρχισε μετά την αποχώρηση υψηλά ιστάμενων στελεχών λίγους μήνες πριν τη δημοσίευση των απογοητευτικών αποτελέσματων τετάρτου τριμήνου.
Στη χθεσινή συνεδρίαση η μετοχή της τράπεζας κατέγραψε πτώση 2,8%, έναντι κερδών που είχε νωρίτερα, λόγω μιας ανακοίνωσης που εξέδωσε, σύμφωνα με την οποία προχώρησε σε προαγωγή του Alessandro DiNello στη θέση του εκτελεστικού προέδρου, προκειμένου να συνεργαστεί με τον διευθύνοντα σύμβουλο Thomas Cangemi, με στόχο τη βελτίωση του συνόλου των εργασιών της τράπεζας.
Παράλληλα, η NYCB ανέφερε ότι η υποβάθμιση από την Moody’s δεν αναμένεται να έχει ουσιαστικό αντίκτυπο και προσπάθησε να ενισχύσει την εμπιστοσύνη εκδίδοντας μη ελεγμένα οικονομικά στοιχεία από τη Δευτέρα, τα οποία δείχνουν ότι το 72% των συνολικών καταθέσεων ήταν είτε ασφαλισμένες είτε εξασφαλισμένες και ότι διέθετε άφθονη ρευστότητα για την κάλυψη των ανασφάλιστων καταθέσεων.
Από την άλλη πλευρά, η ενέργεια αυτή δείχνει το φόβο της NYCB να μην συμβεί αυτό που έγινε κατά τη διάρκεια της περιφερειακής τραπεζικής κρίσης του περασμένου έτους, με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως η Silicon Valley Bank και η First Republic να έχουν αποψιλωθεί από καταθέσεις αφού οι πελάτες απέσυραν μετρητά από τις τράπεζες.
«Αναλάβαμε αποφασιστικές ενέργειες για να οχυρώσουμε τον ισολογισμό μας και να ενισχύσουμε τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων κατά τη διάρκεια του τέταρτου τριμήνου», ανέφερε ο διευθύνων σύμβουλος Thomas Cangemi σε σχετική ανακοίνωση. «Οι ενέργειές μας αποτελούν επένδυση στην ενίσχυση ενός πλαισίου διαχείρισης κινδύνων ανάλογου με το μέγεθος και την πολυπλοκότητα της τράπεζάς μας», τόνισε.
Εξάλλου, σε τηλεφωνική επικοινωνία που είχε το πρωί της Τετάρτης με τους επενδυτές, ο νυν εκτελεστικός πρόεδρος Dinello αναγνώρισε τη σοβαρότητα της κατάστασης στην οποία βρέθηκε ξαφνικά η NYCB.
«Προφανώς αντιμετωπίζουμε μια πολύ σοβαρή κατάσταση από την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων του τέταρτου τριμήνου», ανέφερε. «Αυτό που ελπίζω να κάνω είναι να ενισχύσω την εμπιστοσύνη ότι η τράπεζα αυτή παραμένει ισχυρή και θα επανέλθει στο σωστό δρόμο».
Παράλληλα, όπως ανέφερε ο ίδιος, η NYCB δεν είδε «σχεδόν καμία εκροή καταθέσεων» από τα υποκαταστήματα.
