Η UBS ανακοίνωσε την Τετάρτη καθαρά κέρδη ύψους 1,14 δισ. δολαρίων για την περίοδο Απριλίου-Ιουνίου, ξεπερνώντας άνετα τις προβλέψεις των αναλυτών, καθώς η μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας εισέρχεται σε ένα νέο στάδιο στην ενσωμάτωση της άλλοτε ανταγωνίστριάς της Credit Suisse.
Τα καθαρά κέρδη που αποδίδονται στους μετόχους σε σύγκριση με τα 528 εκατομμύρια δολάρια που προέβλεπαν οι αναλυτές σε δημοσκόπηση της εταιρείας για τα πρώτα αποτελέσματα της τράπεζας από τότε που η UBS ολοκλήρωσε την επίσημη νομική συγχώνευσή της με την Credit Suisse τον Μάιο, αναφέρει το investing.com.
Η UBS απέκτησε τον μακροχρόνιο ανταγωνιστή της πέρυσι σε μια διάσωση που σχεδιάστηκε από τις ελβετικές αρχές όταν η Credit Suisse κατέρρευσε μετά από μια σειρά οικονομικών αποτυχιών και σκανδάλων.
Σε δήλωσή του, ο διευθύνων σύμβουλος της UBS, Sergio Ermotti, δήλωσε ότι τα αποτελέσματα του πρώτου εξαμήνου αντικατοπτρίζουν τη «σημαντική πρόοδο» που είχε σημειώσει η τράπεζα από την ολοκλήρωση της εξαγοράς της Credit Suisse.
«Είμαστε σε καλή θέση για να επιτύχουμε τους οικονομικούς μας στόχους και να επιστρέψουμε στα επίπεδα κερδοφορίας που παραδώσαμε πριν μας ζητηθεί να παρέμβουμε και να σταθεροποιήσουμε την Credit Suisse», πρόσθεσε.
«Μπαίνουμε τώρα στην επόμενη φάση της ενσωμάτωσής μας, η οποία θα είναι κρίσιμη για την επίτευξη περαιτέρω σημαντικών δαπανών, κεφαλαίων, χρηματοδότησης και φορολογικών πλεονεκτημάτων».
Η UBS δήλωσε επίσης ότι είχε επιτύχει 0,9 δισεκατομμύρια δολάρια πρόσθετης εξοικονόμησης ακαθάριστου κόστους, φθάνοντας περίπου το 45% των σωρευτικών ετήσιων φιλοδοξιών εξοικονόμησης ακαθάριστου κόστους.
Η τράπεζα έχει μειώσει τα μη βασικά και κληροδοτημένα σταθμισμένα περιουσιακά στοιχεία κατά 42% από το δεύτερο τρίμηνο του περασμένου έτους, συμπεριλαμβανομένης της πτώσης κατά 8 δισεκατομμύρια δολάρια από τρίμηνο σε τρίμηνο, πρόσθεσε.
Οι γεωπολιτικές εντάσεις
Η UBS δήλωσε ότι οι μακροοικονομικές προοπτικές επισκιάζονται από τις συνεχιζόμενες συγκρούσεις, τις γεωπολιτικές εντάσεις και τις επερχόμενες εκλογές στις ΗΠΑ. Αναμένει ότι αυτές οι αβεβαιότητες θα συνεχιστούν στο άμεσο μέλλον και ότι είναι πιθανό να οδηγήσουν σε μεγαλύτερη μεταβλητότητα της αγοράς από ό,τι το πρώτο εξάμηνο του έτους.
Η τράπεζα δήλωσε ότι βλέπει θετικό επενδυτικό κλίμα και συνεχιζόμενη δυναμική στην πελατειακή και συναλλακτική δραστηριότητα.
Είδε επίσης συγκρατημένες αντιξοότητες στα καθαρά έσοδα από τόκους από τις συνεχιζόμενες μεταβολές του μείγματος στην Παγκόσμια Διαχείριση Πλούτου και τις επιπτώσεις της δεύτερης μείωσης των επιτοκίων της Εθνικής Τράπεζας της Ελβετίας, που δεν έχουν ακόμη αποτυπωθεί στην τιμολόγηση των καταθέσεων της UBS στην Προσωπική και Εταιρική Τραπεζική.
Η τράπεζα δήλωσε ότι αναμένει να επιβαρυνθεί το τρίτο τρίμηνο με περίπου 1,1 δισεκατομμύρια δολάρια δαπανών που σχετίζονται με την ενσωμάτωση και ότι ο ρυθμός εξοικονόμησης ακαθάριστου κόστους θα μειωθεί μέτρια διαδοχικά. Τα έξοδα που σχετίζονται με την ενσωμάτωση θα πρέπει να αντισταθμιστούν εν μέρει από περίπου 0,6 δισεκατομμύρια δολάρια αύξηση των λογιστικών αποτελεσμάτων των αγορών, ανέφερε.
Η UBS ανακοίνωσε κέρδη σχεδόν 29 δισ. δολαρίων κατά το δεύτερο τρίμηνο του περασμένου έτους λόγω ενός τεράστιου εφάπαξ κέρδους που αντικατοπτρίζει το πώς το κόστος εξαγοράς ήταν πολύ χαμηλότερο από την αξία της Credit Suisse.
Οι ελβετικές αρχές επέβλεψαν την πρώτη συγχώνευση δύο παγκόσμιων συστημικά σημαντικών τραπεζών – όπως ορίστηκαν από το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας – το πρώτο εξάμηνο του περασμένου έτους.
Μετά από αυτό, η UBS κατέγραψε δύο συνεχόμενα τρίμηνα ζημιών λόγω του κόστους απορρόφησης του ανταγωνιστή της.
Οι επενδυτές ενθουσιάστηκαν με την εξαγορά, μέχρι αυτό το καλοκαίρι να αυξήσουν την αξία των μετοχών της UBS κατά περισσότερο από τα δύο τρίτα από τότε που αγόρασε την Credit Suisse τον Μάρτιο του 2023. Ωστόσο, οι μετοχές της UBS έχουν χάσει έδαφος κατά τη διάρκεια της πρόσφατης αναταραχής στις παγκόσμιες αγορές.
Οι αναλυτές παρακολουθούν στενά την απορρόφηση της Credit Suisse από την UBS και ο Ermotti δήλωσε τον Μάιο ότι οποιαδήποτε καθυστέρηση στην τεχνολογική ενοποίηση των δύο τραπεζών θα μπορούσε να διαβρώσει την προγραμματισμένη εξοικονόμηση κόστους.
Οι αγορές παρακολουθούν επίσης πώς οι ελβετικές αρχές προχωρούν με σχέδια για αυστηροποίηση των τραπεζικών κανονισμών, καθώς επιδιώκουν να διασφαλίσουν ότι δεν θα υπάρξει επανάληψη της κατάρρευσης της Credit Suisse.
Η ελβετική κυβέρνηση παρουσίασε τον Απρίλιο μια σειρά από λεγόμενες προτάσεις «too big to fail», σκιαγραφώντας τον τρόπο με τον οποίο η UBS θα χρειαστεί να διατηρήσει πρόσθετα κεφάλαια για να αντιμετωπίσει ατυχήματα στο μέλλον.
Αν και ο Ελβετός υπουργός Οικονομικών έχει προτείνει ότι το ποσό θα μπορούσε να είναι μεταξύ 15 και 25 δισεκατομμυρίων δολαρίων, παραμένει ασαφές πόσο ακριβώς θα είναι και η UBS έχει επισημάνει «σοβαρή» ανησυχία για τις αυξημένες κεφαλαιακές απαιτήσεις.
